ב-PaidPex, אנו מחויבים למניעת הלבנת הון, מימון טרור והתחמקות מסנקציות בפלטפורמה שלנו. אנו מחויבים לשמור על הסטנדרטים הגבוהים ביותר של עמידה בתקנות AML העולמיות, להגן על המוניטין של החברה שלנו ולהבטיח שקיפות ויושרה בכל הפעולות.
מדיניות AML זו מתארת את המחויבות של PaidPex ליישם ולתחזק מדיניות, נהלים ובקרות פנימיות אפקטיביות לזיהוי, ניטור ודיווח על פעילויות חשודות. המדיניות שלנו חלה על כל הישויות והאנשים הקשורים ל-PaidPex.
המטרות של מדיניות ה-AML של PaidPex הן:
הלבנת הון כרוכה בהסתרה של כספים בלתי חוקיים על ידי הסתרת מקורם. PaidPex מצייתת לסטנדרטים עולמיים המגדירים הלבנת הון כעיסוק ביודעין בכל אחד מהדברים הבאים עם כספים שמקורם בפעילויות פליליות:
PaidPex מכירה בכך שאי דיווח על חשד להלבנת הון או פעילויות פליליות אחרות עלול לגרום לתוצאות משפטיות.
PaidPex עומד בתקנות AML הבינלאומיות ובסטנדרטים בתעשייה כדי להבטיח ניהול סיכונים יסודי ועמידה בדרישות. תקנות AML העיקריות המסדירות את הפעילות של PaidPex כוללות:
PaidPex מקפידה על גישה מבוססת סיכונים, המבטיחה בדיקת נאותות מתמשכת של לקוחות ועמידה במנדטים משפטיים.
מערכת ניטור עסקאות
PaidPex משתמשת במערכת מתוחכמת לניטור עסקאות כדי לזהות עסקאות חשודות. מסגרת ניטור העסקאות שלנו כוללת:
זיהוי עסקאות חשודות
PaidPex מבצעת בדיקת נאותות קפדנית על עסקאות כדי לזהות דפוסים חריגים ולמנוע פעילות חשודה. תהליך זה מבטיח שכל העסקאות יתאימו עם תקני ה-AML של PaidPex, תוך הגנה הן על החברה והן על המשתמשים שלה.
דיווח על עסקאות חשודות
PaidPex מדווחת על כל חשד לפעילות בלתי חוקית לרשויות הרלוונטיות. אנו מקיימים תקשורת שוטפת עם השותפים הפיננסיים והרגולטורים שלנו, תוך הקפדה על התחייבויות משפטיות לדווח על כל פעילות חשודה באופן מיידי.
PaidPex מחויבת לבדיקת נאותות של לקוחות, ומבטיחה אימות יסודי לכל הלקוחות. תהליך הכרת הלקוח שלך (KYC) שלנו דורש:
באמצעות תהליכים אלו, PaidPex מעריכה את רמות הסיכון עבור כל לקוח ומתאימה את תהליכי הניטור שלנו בהתאם.
PaidPex מבטיח שהרשומות נשמרות בצורה מאובטחת למשך חמש שנים לפחות, תוך עמידה בדרישות החוק לשמירת מסמכים. כל הרשומות הקשורות לזיהוי לקוחות, היסטוריית עסקאות ודיווח הקשור ל-AML נשמרות לעיון עתידי, לביקורות ציות או להליכים משפטיים.
PaidPex אוכפת אמצעים מחמירים לאי עמידה בתקני AML, כולל:
כדי לשמור על תאימות, PaidPex מספקת הכשרה שנתית של AML ומימון נגדי של טרור (CFT) לעובדים. ההכשרה שלנו מכסה:
מפגשי ההדרכה מתועדים ומתעדכנים באופן קבוע כדי לשקף שינויים בחוקי AML ובמדיניות התאימות של PaidPex.
צוות ניהול הסיכונים של PaidPex עורך הערכות תאימות ומפקח על עמידה בתקנות AML/CFT. קצין ציות ייעודי מפקח על תוכנית AML, מתאם את התפעול היומיומי ומדווח על כל נושא ציות משמעותי.
PaidPex אוסרת על יצירת קשרים עם בנקים מעטפת או עם צדדים שלישיים אנונימיים, ומבטיחה שכל העסקאות מבוצעות עם לקוחות מאומתים ובעלי דין וחשבון.
PaidPex מקיימת מדיניות אפס סובלנות כלפי הלבנת הון, מימון טרור והתחמקות מסנקציות. המחויבות שלנו לציות קפדני, ניטור מתמשך ועמידה בתקני AML הבינלאומיים מגנה על שלמות הפלטפורמה שלנו, ומבטיחה סביבת מסחר מאובטחת לכל הלקוחות. אנו מעודדים את כל הלקוחות לתמוך במאמצים שלנו בשמירה על שקיפות והגנה על PaidPex מפני שימוש לרעה פוטנציאלי.
הירשם